Instituto LA MONEDA. Curso Bolsa de Valores, Curso FOREX, Análisis Técnico y Análisis Fundamental

El arte de invertir en Bolsa de Valores

En más de veinte años de convivencia con la bolsa de valores como operador, trader, consultor y capacitador, he podido conocer a inversionistas de todo tipo en diferentes circunstancias del mercado. Con el comportamiento que muestran cuando la bolsa está eufórica, apática o en pánico concluyo en que el factor psicológico o emotivo es decisivo para tener éxito en este tipo de inversiones.

Quien adolece de suficiente control de sus emociones y se deja llevar por lo que opina o hace el resto está condenado al fracaso. Miles de veces hay que comprar las acciones cuando todos venden, y vender cuando todos compran. ¿Por qué? Porque cuando la bolsa de valores entra en dirección alcista y sube continuamente con porcentajes elevados alrededor del 4% diario –cuando entra en euforia- genera noticia entre los diferentes medios de comunicación. Los ciudadanos se enteran de esto, se entusiasman, y deciden invertir sus ahorros, dinero prestado del banco o de otra fuente, provocando más demanda en el mercado bursátil, y por tanto, mayor repunte en los precios de las acciones. El problema está en que estos inversionistas novatos -muy emocionados- sumados a los más antiguos, pero cegados por la euforia, creen que el cielo es el límite y las acciones subirán indefinidamente. Mientras tanto, los inversionistas sabios y ecuánimes, guiados por el gélido razonamiento empiezan a salir del mercado ordenando ventas a precios atractivos.

Similar figura se repite, pero a la inversa, cuando la bolsa de valores entra en dirección bajista. En este escenario, cada día los precios de las acciones caen más, todo se hunde, los medios de comunicación publican el desplome bursátil, y los inversionistas se ahuyentan vendiéndolo todo a cualquier precio. El momento extremo es el pánico generalizado. Luego, la bolsa suele entrar en una etapa de tensa calma. Los medios de comunicación empiezan a olvidarla. Nadie habla de acciones. Pero coyunturas de crisis como ésta, son las grandes oportunidades que el mercado nos brinda para entrar en él adquiriendo gangas. Debemos considerar que el comportamiento de la bolsa siempre es cíclico. He ahí una de las claves del negocio.

Pero en las épocas difíciles como de bonanza, lo primordial es manejar las emociones para no caer ni en triunfalismos ni derrotismos, pues ambas son las mejores actitudes para conducirnos hacia el fracaso seguro. El buen inversor siempre tiene los pies sobre la tierra cuando gana, y corrige sus errores cuando se equivoca. Permanentemente busca perfeccionar su sistema de trading. Pero sobre todo es un apasionado en lo que hace. En este negocio no existe el inversionista exitoso carente de pasión. La satisfacción del trader no solo pasa por ganar dinero, sino por saber que lo que hace, lo hace bien.

Todo esto me conduce a desterrar cinco mitos que son los siguientes:

Mito N° 1: La bolsa de valores está destinada a personas altamente calificadas en finanzas.

Puedo asegurar que invertir en la bolsa de valores o mercados financieros, en general, más que una ciencia es un arte. Y lo corroboro cuando noto que más del 80% de inversionistas que he conocido no son personas especializadas en altas finanzas o economía. Por el contrario, son sociólogos, contadores, docentes, periodistas, administradores e incluso personas que no han seguido estudios superiores, pero que como buenos emprendedores buscan oportunidades de negocio.

Mito Nº 2: Invertir en bolsa está destinado para gente acaudalada.

Que muchas personas adineradas participen en ella, no significa que solo éstas tengan el privilegio de invertir en acciones. No existe ninguna norma que estipule un mínimo de capital para destinarlo a la bolsa, y podemos hacerlo desde mil dólares o su equivalente en nuevos soles como sugerencia.
Mito Nº 3: Invertir en bolsa es demasiado peligroso.

Cuando no tenemos un plan para nada, todo es peligroso. Si nos lanzamos a la piscina sin antes haber aprendido a nadar, lo lógico será que nos ahoguemos. Si nos atrevemos a manejar un automóvil si antes haber pasado por una capacitación, obviamente nos estrellaremos. Y si nos aventuramos a invertir en bolsa sin tener un plan, un método, una estrategia, definitivamente nos irá mal. La bolsa como cualquier negocio tiene sus riesgos, pero podemos manejarlo minimizándolos para tener éxito.

Mito Nº 4: Invertir en bolsa implica estar pegado a la pantalla permanentemente.

A menos que nuestro sistema de trading sea trabajar en cortísimos plazos, la mejor manera de invertir es teniendo horizontes de mediano plazo. Si a esto sumamos la tecnología de las plataformas virtuales que muchos brókers nos brindan, podemos programar los precios de compra y venta de tal manera que aunque tengamos la computadora apagada, las operaciones igual se ejecutan. Recordemos que con todos sus ingredientes –entre ellos la adrenalina- la labor del inversionista es placentera, no esclavizadora ni estresante.

Mito Nº 5: El dinero para invertir en bolsa lo puedo obtener de un préstamo bancario.

Si vamos a empezar a invertir en bolsa, no es aconsejable endeudarnos buscando el capital ajeno para hacerlo. Y mucho menos aventurarnos a invertir en acciones sin mayores fundamentos. Ésa sí, podría ser la forma más fácil y directa de empezar en bolsa y morir fulminantemente. Recordemos que el dinero destinado a la bolsa debe ser nuestro excedente destinado al ahorro. Invertir pensando en que a fin de mes debemos pagar la cuota incluido los intereses, nos obligaría a trabajar presionados buscando oportunidades muchas veces donde no las hay y condicionándonos a ser proclives al error.

El éxito en la bolsa de valores depende muchas veces más que de nuestra inteligencia, de los rasgos de nuestro carácter.  Debemos ser pacientes para aplicar nuestros conocimientos teóricos en la práctica. Solo las experiencias acumuladas en el tiempo nos permitirán establecer nuestros propios principios de trabajo, pues la bolsa no es solo una escuela donde aprendemos a invertir, sino una escuela de  humanidad donde aprendemos a vivir.

Éxitos.


Director de Instituto LA MONEDA

7 Pasos para Invertir en la Bolsa de Valores

Al momento de invertir en la Bolsa de Valores es fundamental tener claros algunos puntos que ayudarán decisivamente a que su experiencia en ella sea rentable y no traumática.

Tenerlos presente es clave tanto para inversionistas experimentados como para nuevos. Este es un tema que genera pasiones por lo que lo abro para la discusión productiva y enriquecedora.



1.- Invierta excedentes y nunca el sustento del mes. 

Se debe tener muy claro el monto de excedentes disponibles para inversión luego de cubrir todos nuestros gastos cotidianos e incluso cubrir un fondo de reserva para imprevistos que no debe estar sujeto a los vaivenes del mercado que afectan las inversiones. Muchos fanáticos invierten hasta lo que no pueden y sólo generan brechas difíciles de superar en sus patrimonios.

2.- Tenga claros los horizontes de inversión para sus excedentes. 

Es decir usted debe tener claro que componente de sus excedentes es a largo plazo y qué componente no lo es. La bolsa por definición es principalmente una opción a largo plazo ya que los ciclos de la misma son significativos y no predecibles con exactitud. Lo importante en Bolsa es la rentabilidad promedio como alternativa a otras opciones. Para conseguir una rentabilidad promedio superior se requieren horizontes largos.

3.- Invierta en lo que entiende. Infórmese. 

No debe comprar una acción o instrumento que cotice en Bolsa sobre los cuales no tenga una información mínima fundamental. Es vital conocer los fundamentos que justifican el valor de la acción y sus perspectivas, su nivel de liquidez, el porcentaje de la propiedad que se cotiza y no está "estacionado" en " manos duras" es decir en inversionistas o accionistas que no venderán sus acciones salvo una oferta extraordinaria de parte de un tercero. 

Un error frecuente es creer que una acción va a reflejar necesariamente el valor económico de la empresa que representa en corto tiempo. Puede no ser así porque el título no es lo suficientemente líquido, es decir se transa poco, por lo que no "marca" su precio como debiera de manera sistemática sino con rezagos. 

Hay muchas acciones en la Bolsa subvaluadas pero que no suben porque no son transadas. Cuide en qué fuentes confía. Recuerde que en los mercados la información es imperfecta y desigual. No sea víctima de movidas especulativas para beneficiar sólo a algunos. Sea consciente de sus limitaciones y de los riesgos.

4.- Sea disciplinado para invertir y "desinvertir". 

 Si la Bolsa es una inversión a largo plazo para conseguir resultados en promedio superiores (piense en Warren Buffett como guía y ejemplo), conseguir precios promedio de entrada favorables es clave. Esto sólo se consigue comprando acciones con fundamentos permanentemente y con sentido de oportunidad a diferentes niveles de precio. Este consejo es válido principalmente para inversionistas que ven en la Bolsa una opción a largo plazo y no una opción de inversión especulativa a corto.

Así como se debe ser disciplinado para invertir también se debe ser disciplinado para desinvertir, es decir para realizar una ganancia cuando se ha alcanzado el nivel esperado de rentabilidad fijado previamente o para minimizar una pérdida cuándo se ha tocado el piso no deseado pero posible (el llamado stop loss). Ningún inversionista solamente gana.

5.- Siempre tenga una porción de liquidez. 

Para aprovechar oportunidades por caídas puntuales o para seguir promediando en las acciones preferidas. Los que invirtieron en plena crisis financiera el 2009 han hecho grandes rentabilidades. Esto ha sido posible porque tenían liquidez y porque pensaron en el largo plazo. 

6.- Diversifique. 

Pero diversifique con una base realista. Es decir si el capital acumulado es grande la necesidad de diversificar es mayor para minimizar el riesgo. Si el capital acumulado es pequeño la capacidad de diversificar es menor y la necesidad de enfocarse en las opciones más rentables para crecer es mayor. Los mejores inversionistas son aquellos que diversifican menos al principio cuando están creciendo sus patrimonios y más después cuando ya alcanzaron niveles significativos. Obviamente todo lo anterior sobre la base de información y evaluación minuciosas.

7.- Mantenga una parte de su portafolio para seguir el "sentimiento del mercado" y aprovechas sus subidas y bajadas. 

Recuerde que el mercado está formado por personas y cada vez más (la última crisis lo demuestra ampliamente) son los sentimientos y expectativas los que lo mueven por lo menos a corto plazo y son los fundamentos los que prevalecen a largo plazo. 

Una estrategia coherente de inversión es por tanto buscar un balance entre el análisis fundamental puro y conceptual que sustenta el valor objetivo de una acción y su presencia en un portafolio a largo plazo y el análisis técnico estadístico conductual que marca puntos de entrada y salida en el corto plazo de acuerdo con los ánimos de los jugadores y la coyuntura. Las finanzas son ciencia y arte, recuérdelo. 

El buen bróker y el buen cliente / Bolsa de Valores

Muchas personas tienen una idea equivocada de cuál es el trabajo del bróker de bolsa.  Otras tantas tienen un concepto erróneo de lo que es ser un inversionista y de cuáles son las responsabilidades de un cliente de una sociedad agente de bolsa.  En este artículo explico qué es lo que un cliente debe esperar de su agente de bolsa y que es lo que el agente de bolsa debe esperar de su cliente.

El bróker/operador/sales-trader de toda sociedad agente de bolsa es un ejecutivo formal que es aprobado por la Superintendencia de Mercado de Valores (SMV) para cumplir la función de operador y asesor en temas de inversiones.  No cualquiera puede ser un bróker autorizado para trabajar en una casa de bolsa.

El bróker de bolsa debe “conocer a su cliente”.  Conocer a su cliente no significa ser un investigador privado que sabe todo sobre el cliente.  Conocer a su cliente significa conocer algunas características generales del cliente como su lugar de nacimiento, su edad, si es casado o no, si tiene hijos o no, su lugar de residencia, sus ingresos anuales, su patrimonio y el origen de los fondos de ese patrimonio, su nivel de aversión al riesgo entre otros temas importantes.  Ello permitirá asesorar mejor al inversionista. El bróker debe pedir toda esta información de manera educada y amable a todo cliente.

El cliente también tiene una responsabilidad.  Y esa responsabilidad es dar toda esta información de manera amable y educada al bróker.  Muchas veces el cliente no desea dar esta información. El cliente debe entender que si no da esa información no podrá ser cliente de una sociedad agente de bolsa seria que cumple con las reglas.  Dar esa información ayudara al bróker a dar una mejor asesoría. Es en beneficio del inversionista.

Luego de ello, la principal labor del bróker es brindar información al cliente.  Muchas veces el cliente cree que el bróker debe “hacerle ganar dinero”.  Esa NO es la función del bróker.  Muchas veces el cliente cree que el bróker sabe qué acción va a subir de precio.  El bróker NO sabe qué acción va a subir de precio. Nadie lo sabe.  Esa no es la labor del bróker.  Repito, la labor principal del bróker es brindar información al cliente.

¿De qué información estamos hablando?  La primera es que TODA inversión implica asumir riesgo de perder parte o todo el dinero invertido. No hay nada seguro. Hay inversiones de bajo riesgo, de mediano riesgo y de alto riesgo.  Todas tienen riesgo. En realidad, todo en la vida tiene riesgo.  Mientras más riesgo se asume, más retorno se debe obtener.  Es una de las leyes básicas de las finanzas.

Por ejemplo, es común que vengan clientes y me digan que tienen muy poca tolerancia al riesgo, que son conservadores, pero que desean ganar 10% al año en dólares.  Eso es una contradicción. Si uno no tolera el riesgo debe invertir en valores que rindan 3% al año y de manera diversificada.  Si uno invierte en valores que rinden 10% al año en dólares uno tiene que asumir mayor riesgo y debe ser muy consciente que puede perder parte o todo su dinero.  La empresa/país en la que uno invierte le puede ir muy bien y si le va muy bien, uno puede obtener altos retornos.  Pero también es posible que esa misma empresa/país quiebre y si eso sucede, uno pierde todo su dinero.

Por tanto, la primera labor del bróker es conocer a su cliente. La segunda labor del bróker es informar al cliente de que toda inversión implica un riesgo.  La tercera labor del bróker es asesorar al cliente brindándole información sobre los estimados económicos financieros que hacen los diversos analistas del mercado sobre el futuro.  La cuarta labor es presentarle alternativas de inversión, en base al grado de tolerancia al riesgo que dice tener el inversionista y al análisis que ha hecho el bróker tras conocer al cliente.  La quinta labor es tomar correctamente la orden de compra/venta de los valores que el cliente desea comprar/vender y finalmente, la sexta labor, es poner a disposición  del cliente información de lo que ocurre en el mercado financiero de manera regular.

Eso debe hacer el buen bróker.  Brindar información, presentar alternativas de inversión y siempre poner a disposición del cliente información.

¿Y qué debe hacer el cliente?  El cliente es el que va a invertir su dinero, sus ahorros, el esfuerzo de muchos años de trabajo.  El/ella son responsables de sus activos.  El/ella tiene la responsabilidad de invertir inteligentemente su patrimonio. Por tanto el inversionista debe buscar un buen asesor, un buen bróker, alguien de confianza y que sea honesto y bueno en su profesión.  Ese debe ser su primer paso.

Su segundo paso debe ser dar toda la información al bróker sobre su situación económica financiera.  Tercero, debe analizar con su asesor (o asesores) los riesgos implícitos en las alternativas de inversión que el bróker pone sobre la mesa.  Cuarto, debe tomar una decisión de inversión.  La inversión la hace uno y por ello, uno es el que gana dinero o pierde dinero.  Finalmente, debe poner una orden de compra/venta y debe hacer seguimiento a sus inversiones.  Aquel que “no tiene tiempo para seguir sus inversiones al menos leyendo un boletín diario una vez a la semana” debe entregar la administración de su patrimonio a portfolio managers especializados que pueden encontrar en casas de bolsa, fondos mutuos, fondos de inversión, bancos, entre otros.  El bróker no administra portafolios.  Ojo con esto por favor. El que administra portafolios es un administrador de portafolios que puede estar en una casa de bolsa, en un banco, en un fondo, entre otros.

El mal bróker es aquel que no advierte de los riesgos a su cliente.  El mal bróker es aquel que no informa a su cliente.  El mal bróker es aquel que no  contesta las llamadas/emails a su cliente. Un bróker NO es malo porque los precios bajen en el mercado.  Un bróker NO es bueno porque los precios suben en el mercado.  Eso es un error.  Si el bróker tuviese la habilidad de saber qué precios van a subir, no se rompería el alma trabajando todo el día todos los días. Si ese fuera el caso, el bróker viviría de sus rentas.  El bróker brinda un servicio, no es un visionario que tiene la habilidad de saber qué precios van a subir y que precios van a bajar.  Si un bróker dice que él/ella sabe que va a subir/bajar también es un mal bróker.  El bróker debe presentar alternativas de inversión y debe advertir de los riesgos, no debe jamás asegurar retornos (pues estaría mintiendo).

El mal cliente es el que da su orden de compra, conociendo los riesgos, y luego cuando las cosas van mal, culpa a su bróker por sus pérdidas.  El mal cliente es el que mantiene miles de dólares en activos en su cuenta y no desea pagar S/. 10 al mes por mantenimiento de cuenta a su bróker.  El mal cliente es aquel que adula a su bróker cuando los precios suben y culpa/critica a su bróker cuando los precios bajan.  El mal cliente es el que no sabe perder y no asume su responsabilidad culpando a otros de su mala decisión de inversión.

En mi vida yo he invertido en muchas cosas.  He invertido en real estate, en acciones de mineras junior, en acciones de start up tecnológicas, en empresas  en marcha, en commodities, en todo.  Algunas veces gane muy bien, otras veces perdí. Algunas veces perdí el 100% de mi inversión.  Cuando era muy joven era más arriesgado y vehemente, ahora, soy menos arriesgado.  Pero siempre, siempre, asumo mi responsabilidad.   Nunca le eché la culpa a nadie cuando perdí.  Invertir es un negocio.  Todo negocio implica riesgo.  Mi responsabilidad como inversionista es conocer ese riesgo, estar dispuesto a tomarlo, hacerle seguimiento a mi inversión y asesorarme regularmente con mi bróker.

Hace poco, por ejemplo, me llamo un buen amigo, abogado el, y me dice que es un inversionista de alto riesgo que desea explorar alternativas de inversión en Venezuela.  Como es mi cliente, conozco su perfil de riesgo. Le advierto, como su bróker y asesor, que es una inversión de altísimo riesgo.  El retorno que puede lograr es superior al 50% anual, pero que el riesgo de default de los bonos venezolanos es alto.  El analiza la inversión, lo piensa y da su orden.  Como conozco su grado de aversión al riesgo, ejecuto la orden. Es su responsabilidad ganar/perder y se que él la asumirá.

Esto señores, es la responsabilidad del bróker, y esto es la responsabilidad  del cliente. Del buen bróker y del buen cliente.

Por: Alberto Arispe

Consejos a la hora de escoger un broker online

Es muy común que con el boom de las nuevas tecnologías los mercados financieros hayan ido evolucionando y hoy en día cada vez mas de las operaciones financieras que se realizan son llevadas a través de Internet. Cada vez mas usuarios utilizan y acceden a los mercados financieros mediante un broker online para realizar transacciones financieras.

Es muy importante llevar a cabo una serie de pasos antes de seleccionar cual va a ser el broker con el que vamos a abrir una cuenta. Entre los puntos más importantes que debemos de analizar son los siguientes:

1º – Regulación:

Es posiblemente el punto más importante que tener en cuenta. La mayoría de brokers online que son aptos para el inversor deben de estar regulados por alguna entidad regulatoria financiera a nivel Europeo. Las más conocidas son la FCA Británica, la CySEC Chipriota y en el caso de España la CNMV (Comisión Nacional de Mercados y valores). ¿Por qué es tan importante que un broker este regulado por alguna de estas entidades? Esta pregunta tiene una respuesta sencilla: En el caso de que nuestro broker este regulado quiere decir que en caso de que haya una bancarrota del broker o que desaparezca de la noche a la mañana  los inversores estarán protegidos por estas entidades. Depende de la entidad regulatoria por la que el broker este regulado vamos a tener una serie de garantias u otras. Por ejemplo, en el caso de la FCA Britanica (Financial Conduct Authority) todos los usuarios que tengan una cuenta con un broker que este regulado por la misma tienen una garantía de hasta 50,000€ en caso de que hubiese algún tipo de problema con el broker.

2º – Cuenta Demo:

Es muy importante que el broker online con el que nos queramos abrir la cuenta nos permita practicar con la plataforma que nos ofrezca y operar con dinero ficticio en la misma. ¿Por qué? Primero para que nos podamos acostumbrar a la plataforma de negociación y veamos que nos convence, que es fácil de usar y que ademas nos es ágil y no se cuenta. Lo segundo porque no estamos operando con dinero real por lo que podemos ver como funcionan las operaciones, como se compra y se vende, etc…

3º- Mercados Disponibles:

Lógicamente, si  por ejemplo queremos operar con acciones sobre empresas nos interesará abrirnos un broker online que os permita operar sobre acciones. Si lo que queremos es adentrarnos en el mercado de divisas tendremos que buscar un broker que nos ofrezca este mercado. Según nuestras prioridades de inversión debemos escoger un broker u otro. Si que es cierto que hoy en día hay brokers que nos ofrecen operar con muchos mercados diferentes y que son muy completos.

4º – Comisiones:

Este es un punto del que no nos debemos de olvidar. Al final las comisiones nos “comerán” una gran parte de las ganancias potenciales que pudiésemos tener. Cuanto más bajas sean las comisiones que nuestro broker nos ofrezca siempre va a ser un punto a favor. Si ya es difícil ganar operando en los mercados financieros cuantos menos costes extra tengamos hará que nuestra rentabilidad tienda a ser mayor en el largo plazo.

Para concluir este articulo me gustaría recomendaros que busqueis siempre mas información y opiniones de brokers online por Internet antes de que toméis la decisión de llevar a cabo la apertura de una cuenta.

Seminario Presencial "Aprende a Invertir en FOREX"


Aprende a invertir con CFDs en los diversos Mercados Financieros como FOREX (mercado de divisas) y commodities como oro, petróleo, etc. con poco capital. Tus inversiones las puedes realizar desde la computadora de tu casa u oficina por internet aplicando las estrategias enseñadas en clase. Incursiona en el apasionante mundo de las inversiones financieras !!!

DIRIGIDO A: Emprendedores, inversionistas, profesionales, estudiantes y público en general, interesados en encontrar oportunidades de inversión en mercados financieros.

FECHA:         Sábado 8 de Julio
HORARIO:    3 pm. a 7 pm.
LUGAR:        Av. Arequipa 4545, Miraflores (al costado de Alianza Francesa)
PRECIO:       S/. 160.00

PAGO: 2 alternativas (2 cuentas bancarias):
  1. Banco de Crédito (BCP): Depósito en Cta. Ahorros en soles Nº 193-11877338-0-09 a nombre de Marco Antonio Puerta (director de Instituto LA MONEDA).  Y lleva tu vóucher de pago el día del Seminario.
  2. Banco Continental (BBVA): Cta. Ahorros en soles N° 0011-0184-02-00485760 igualmente a nombre de Marco Antonio Puerta. Y lleva tu vóucher de pago el día del Seminario.
INFORMES:
EXPOSITOR

Ing. Cristian Torres Chamorro
  • Ingeniero Industrial de la Universidad Peruana de Ciencias Aplicadas (UPC).
  • Docente sobre Mercado de Capitales en instituciones educativas de prestigio.
  • Amplia experiencia en el Mercado Bursátil y de Divisas en Brókers locales e internacionales
  • Experiencia en Análisis Bursátil, y en transacciones en diversas plataformas electrónicas.
Además tendremos: VENTA DE LIBROS FOREX y BOLSA
Independientemente, si solo deseas adquirir libros, y no participar del seminario igualmente serás bienvenido. Publicaciones de grandes títulos sobre Bolsa de Valores de autores renombrados. Además, libros de Análisis Técnico, Estrategias para ganar en Bolsa, Cómo ganar en mercados alcistas y bajistas, FOREX, Trading, entre otros temas. Lo que no encuentras en ninguna librería, lo tendrás en tus manos a precios económicos, desde S/. 20.00. Decídete y visítanos el Sábado 8 de Julio desde las 2 de la tarde hasta las 7 de la noche.

TEMARIO

PARTE 1 

1. Introducción al Trading con CFDs

  • El Mercado es para invertir, no para apostar.
  • Los pasos del Trader. 

2. Introducción al Mercado de Divisas (Forex)

  • Características
  • El Mercado de Forex - Over the Counter (OTC)
  • Inversión con Contratos por Diferencia (CFD).
  • Cómo funciona el Mercado de Forex.
  • Cómo operar.
  • El Spread.
  • Cruce de Monedas o Par de Monedas.
  • El Volumen o Lotes de negociación.
  • El Apalancamiento FX.
  • Qué Herramientas utilizar para invertir.
  • Las Órdenes. Tipos y cómo colocarlas.

PARTE 2 

1. Análisis Técnico

  • Tendencias de Mercado.
  • Soportes y Resistencias.
  • Patrones Gráficos.
  • Velas Japonesas.
  • Indicadores Técnicos: RSI, MACD, Estocástico.

2. Análisis Fundamental

  • Indicadores Macroeconómicos: PBI, Balanza Comercial, Tasas de Desempleo, Índice de Precios al Consumidor, Índice de Precios de los Productores, Índice de Producción Industrial, Reporte de Bienes Duraderos
  • Reacciones del Mercado.
  • El interés de los operadores en los datos.
  • Cómo operar con noticias en el Mercado Forex: Qué pares de monedas seleccionar, publicaciones clave, Duración del efecto de la publicación.
  • Instrumentos de Cobertura.
  • Administración de un Portfolio.

3. Cómo combinar Análisis Técnico y Análisis Fundamental

4. Psicología del Trading

  • Trading libre de emociones.
  • El Trader Profesional sabe cuándo tomar un descanso.
  • 10 Reglas básicas que todo Trader debe seguir.
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¿Con que Pares de Divisas se debe hacer trades?

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Uno de los mayores errores cometidos por muchos traders de Forex es no comprender que, decidir correctamente con qué pares hacer trades, y en qué dirección, es el 90% de la batalla para obtener ganancias. Por desgracia, muchos traders se centran en tratar de perfeccionar los métodos de entrada, sin darse cuenta de que si uno escoge correctamente lo que va a subir hoy, por ejemplo, entonces el método de entrada exacta que se utiliza no va a ocasionar una diferencia notable en sus resultados de trading. Puede convertirse en un experto en la selección de entradas en el gráfico de 5 minutos, pero si no escoge con que hacer trades con una perspectiva más amplia, y a más largo plazo, le será de poca utilidad. ¿Por qué cometen este error los traders, y cómo pueden decidir con qué par o pares de divisas hacer trades cada día de una manera más inteligente?

Por qué los Traders no Consideran la Selección de Pares Cuidadosamente

La mayoría de los traders están ansiosos por empezar a ganar mucho dinero. La forma de ganar mucho dinero rápidamente, según lo que se les dice, es el trading con plazos más cortos - esto es cierto, al menos en teoría. Los traders se dan cuenta de que algunos pares de divisas tienen spreads más bajos (como EUR/USD) y piensan que deberían elegir esos pares de bajo spread para hacer trades y ahorrar costos. Otro razonamiento común es que tiene sentido hacer trades con los pares de divisas que son más activos durante las horas de operación preferidas del trader. Un argumento adicional dice que cada par de divisas tiene su propia "personalidad" y uno debe obtener mucha experiencia de trading con pocos pares para llegar a conocer sus personalidades, y de esta manera hacer trades más exitosos.

Estas consideraciones son racionales y verídicas, al menos hasta cierto punto. El problema es que están muy lejos de ser la consideración más importante que debe influir en la elección de pares de divisas para trades. Aprendí esto de la manera difícil hace algunos años cuando decidí que haría trades a tiempo completo enfocándome en los pares EUR/USD y GBP/USD. Durante varios meses, estos dos pares apenas se movieron, mientras que USD/JPY despegó como un cohete y proporcionó dinero fácil a cualquiera que hizo trades con el. Claro, yo conocía muy bien las personalidades de EUR/USD y GBP/USD, tenía una gran estrategia que había funcionado muy bien en estos pares durante años, y sus horas de mayor actividad encajaban precisamente en la zona horaria de mi ubicación geográfica. A pesar de todo esto, mi pensamiento lineal me hizo perder las únicas oportunidades de trading reales de 2012, que venían en los pares y cruces de JPY.

El Factor # 1 Para Decidir con qué Par(es) Hacer Trades

Entonces, ¿cómo debe uno decidir con qué par o pares de divisas hacer trades? Voy a utilizar una analogía con el mundo del juego para simplificar el asunto: Digamos que entra en un casino para jugar un juego en el que necesita que otros jugadores arriesguen dinero en la mesa para darle la oportunidad de obtener ganancias, es decir, sus ganancias vendrán de sus pérdidas. Esta es una buena comparación con el mercado Forex, que funciona de la misma manera. Entonces, ¿a qué mesa iría uno? La más ocupada, con más jugadores y más dinero en la mesa, o una tranquila en la esquina con sólo un par de jugadores? Obviamente, tendría sentido elegir la mesa más ocupada. Entonces, ¿por qué debe el trading de Forex ser diferente? Lo que se quiere es estar haciendo trades con las divisas "más ocupadas" en cualquier momento dado, se quiere estar donde está la acción. ¿Hay alguna manera de determinar eso? Bueno, se podría intentar leer las noticias financieras para detectar las cosas más grandes que están sucediendo en el mercado en cualquier momento. Hay un lugar para eso, pero hay maneras más fáciles que pueden decir dónde comenzar a enfocar su búsqueda. Aunque el trading de Forex no hay datos fiables de volumen centralizado, hay estadísticas fiables que nos dicen que divisas participan en más trades, es decir, que divisas son intercambiadas en volúmenes más grandes. Lo más importante es que hoy en día, alrededor del 70% de todos los trades de Forex se realizan entre el dólar de EE.UU., el euro y el yen japonés. La libra esterlina y el dólar australiano representan otro 10%. El dólar estadounidense es por mucho la más dominante de todas estas monedas, por lo que tiene sentido centrarse en cada una de las otras monedas frente al dólar estadounidense. No es necesario abrir la plataforma de trading y preocuparse por 80 pares y cruces o preguntarse si el dólar canadiense / Franco suizo es lo que uno debe incluir en sus trades de hoy. Es casi seguro que no lo es, y si alguna vez escucha a alguien diciéndole acerca de un nivel de soporte o resistencia en un par de divisas como ese, es bueno ignorar a esa persona - nadie está mirando ese par o sus niveles!

Reduciendo las Opciones

Ahora que sabe que sólo vale la pena mirar unos pocos pares de divisas, encontrará uno mucho más fácil saber cuales participan en trades cualquier día. El método a utilizar para responder a esta pregunta es contestar ¿cuál de estos pares de divisas es probable que tengan la mayor volatilidad? Necesita volatilidad, porque si el precio no se mueve, ¿cómo va a ganar dinero? Es necesario comprar y vender a los diferenciales de precio más amplios que puede encontrar, para recibir las mayores ganancias posibles. Hay algunas maneras de predecir donde es probable que se encuentre la volatilidad del mercado, y si aplica los métodos que describo a continuación, debe obtener algunas buenas respuestas.

Lo primero que hay que saber es que estadísticamente, en los mercados, se “agrupa” la volatilidad. Supongamos que el rango diario promedio de un par de divisas es un movimiento del 1% de su valor, tomado durante varios días. De repente, un día se mueve un 3% de su valor. La investigación de agrupación de volatilidad llevada a cabo por los científicos de datos como Benoit Mandelbrot nos dicen que es probable que este par se mueva por algo más del 1% mañana, muy posiblemente en realidad por una cantidad cercana al 3%. Por lo tanto, cuando se ve a un par de divisas moverse por más de su volatilidad promedio, esa alta volatilidad es más probable que continúe a que se invierta en el corto plazo. Otro enfoque podría ser calcular el rango real promedio (ATR) de los últimos 5 o 10 días para EUR/USD, GBP/USD y USD/JPY y calcular estos valores como porcentajes del precio de cada par desde el inicio del período . Cualquiera que tenga el valor más grande, es probablemente el par en el cual tiene sentido centrarse mañana.

Otro factor crucial es la tendencia, o impulso (son esencialmente la misma cosa). Las principales monedas, como el dólar estadounidense, el euro y el yen japonés, han mostrado en los últimos años una mayor probabilidad de moverse en la dirección de sus tendencias a largo plazo. Una buena regla general en el trading de pares de divisas principales es preguntarse, ¿el precio es más alto o más bajo de lo que era hace 3 y 6 meses?, y hacer trades en su mayoría o en su totalidad en la misma dirección que cualquier movimiento a largo plazo, si existe.

Si está haciendo trades sólo durante el horario comercial de Asia, es probable que encuentre que sus mejores oportunidades involucrarán monedas asiáticas como el yen japonés y el dólar australiano. Es recomendable considerar si uno puede desarrollar un método para hacer trades en horizontes de tiempo más largos, ya que de lo contrario uno podría estar perdiendo otras oportunidades mientras está dormido, de la misma manera que me perdí las oportunidades en USD/JPY en 2012. ¡Si hubiese tenido la sabiduría para hacer trades con los gráficos diarios en ese momento, podría haber aprovechado de ese gran movimiento en el Yen muy fácilmente, incluso por la noche mientras yo estaba dormido, con los traders en Tokio haciendo el trabajo pesado para mí!

Por último, si observa un calendario económico para ver cuándo están programados los anuncios del principal banco central o los datos económicos más importantes para las principales monedas, puede ver que si está en un trade antes de esos lanzamientos, ellos podrían proporcionarle a uno la volatilidad que necesita para convertir su trade en un gran ganador, o al menos le muestran a uno dónde es probable que aparezca una cierta volatilidad.

Por lo tanto, es bueno limitar el enfoque de uno a los principales pares, y hacer trades con las monedas que muestran la mayor volatilidad, y ver dónde están las mayores tendencias a largo plazo. Esto debería darle a uno la mejor oportunidad de éxito en el trading de Forex.

Por: Adam Lemon

¿Como proteger sus ganancias Forex?

Una de las experiencias mas descorazonadores en las operaciones Forex es mirar como una posición ganadora se convierte rápidamente en una perdedora rápidamente ante nuestros ojos. Cualquier operador Forex sabe que no hay nada peor que mirar como las ganancias desaparecen y se convierten en perdidas. Esta situación es la pesadilla de muchos traders y puede ser atribuida únicamente a una gestión monetaria pobre.

Uno de los conceptos mas importantes en las operaciones Forex es proteger sus ganancias. En muchas ocasiones es mucho más sabio aceptar una pequeña ganancia de solo unos pocos pips que exponerse a sufrir grandes pérdidas. Los mejores operadores Forex son en primer lugar grandes supervivientes y en segundo lugar grandes ganadores. Después de todo, recuerde que como operador está jugando con su dinero por lo cual lo más lógico es protegerlo a toda costa. En caso contrario, probablemente no se mantenga en el juego por mucho tiempo.

No obstante, proteger sus ganancias no es tan sencillo como suena. Por ejemplo, cuando se llega a cierto nivel de ganancias particular, se debe mover el stop loss y ponerlo al menos, en el punto de equilibrio (breakeven, en donde no se gana ni se pierde). Esta acción tan importante protegerá por completo su cuenta de operaciones y le permitirá al menos no perder dinero en caso de que una posicion se le vaya en contra. No obstante el problema con esto, es que si mueve el stop loss demasiado pronto se arriesga a que la posición sea cerrada con demasiada rapidez solo para observar que los precios se mueven directamente en la dirección del mercado que había elegido previamente.

Si, por el otro lado, usted espera demasiado, podría quedar expuesto a sufrir una larga correción del precio que podría sacarlo del trade por completo y ocasionarle perdidas mayores. La mejor manera de superar estos problemas es determinando un radio de ganancia:perdida y un valor esperado de ganancia de su estrategia Forex seleccionada usando una cuenta demo o arriesgando un monto pequeño de su cuenta real.

Otro método para proteger sus ganancia es operar usando dos lotes al mismo tiempo. Con el primer lote usted puede establecer un objetivo basado en el siguiente nivel de resistencia (en caso de que la posición sea long) o el siguiente nivel de soporte (si es short), en cualquier caso ese objetivo debe ser alcanzable. A partir de ahí, usted puede fijar un segundo objetivo mas ambicioso para el segundo lote. Una vez que el primer objetivo es alcanzado por el primer lote, usted puede mover el stop loss determinado para su segundo lote al punto de equilibrio lo que le permitirá operar libre de riesgos a partir de este punto.

De hecho, en este en este nivel usted ya habrá alcanzado un beneficio apreciable. Siempre recuerde que lograr el éxito en el Forex constituye simplemente el arte de realizar más trades ganadores que perdedores. Aunque cueste creerlo, muchos operadores, en especial los novatos, ni siquiera toman en consideración la utilización de estrategias de salidas viables. Es importante que todo operador Forex entienda, que contar con una estrategia de salida exitosa junto con una buena gestión monetaria, son vitales para el éxito en el difícil mundo del mercado Forex.

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INFORMES:
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Ing. Cristian Torres Chamorro
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TEMARIO

PARTE 1 

1. Introducción al Trading con CFDs

  • El Mercado es para invertir, no para apostar.
  • Los pasos del Trader. 

2. Introducción al Mercado de Divisas (Forex)

  • Características
  • El Mercado de Forex - Over the Counter (OTC)
  • Inversión con Contratos por Diferencia (CFD).
  • Cómo funciona el Mercado de Forex.
  • Cómo operar.
  • El Spread.
  • Cruce de Monedas o Par de Monedas.
  • El Volumen o Lotes de negociación.
  • El Apalancamiento FX.
  • Qué Herramientas utilizar para invertir.
  • Las Órdenes. Tipos y cómo colocarlas.

PARTE 2 

1. Análisis Técnico

  • Tendencias de Mercado.
  • Soportes y Resistencias.
  • Patrones Gráficos.
  • Velas Japonesas.
  • Indicadores Técnicos: RSI, MACD, Estocástico.

2. Análisis Fundamental

  • Indicadores Macroeconómicos: PBI, Balanza Comercial, Tasas de Desempleo, Índice de Precios al Consumidor, Índice de Precios de los Productores, Índice de Producción Industrial, Reporte de Bienes Duraderos
  • Reacciones del Mercado.
  • El interés de los operadores en los datos.
  • Cómo operar con noticias en el Mercado Forex: Qué pares de monedas seleccionar, publicaciones clave, Duración del efecto de la publicación.
  • Instrumentos de Cobertura.
  • Administración de un Portfolio.

3. Cómo combinar Análisis Técnico y Análisis Fundamental

4. Psicología del Trading

  • Trading libre de emociones.
  • El Trader Profesional sabe cuándo tomar un descanso.
  • 10 Reglas básicas que todo Trader debe seguir.
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